胡潤研究院:高凈值人群財富管理 流動型資產配置受青睞
發布日期: 2021-12-13 12:08:45 來源: 揚子晚報

中新網重慶12月13日電 (劉心羽)12日,胡潤研究院聯合陽光人壽在重慶發布《2021中國高凈值人群財富風險管理白皮書》(以下簡稱《白皮書》)顯示,目前,流動型理財產品受到高凈值家庭青睞,93%的高凈值人群進行了包括儲蓄、貨幣基金、短期國債在內的流動型金融資產投資配置。

胡潤百富董事長兼首席調研官胡潤現場介紹,《白皮書》聚焦探索高凈值人群在企業、家庭方面財富風險管理現狀和未來需求,解讀其在企業經營、資產配置、子女教育和康養計劃中實施的風險管理措施與挑戰,內容主要包含當前經濟發展與政策變化洞察、高凈值人群企業經營風險管理及應對、高凈值人群資產配置風險及應對、子女教育風險及應對、康養風險管理及應對、中國高凈值人群畫像等。

“我們把擁有1000萬元人民幣及以上資產的中國家庭定義為‘高凈值家庭’?!焙鷿櫧庾x《白皮書》稱,本次研究以高凈值家庭為對象,覆蓋中國多個一線城市、新一線城市及二線城市,在2021年9月至11月按照性別、年齡、地域、家庭凈資產等維度進行分層,隨機抽樣,以問卷訪問形式對599位金融、貿易、制造、科技等行業的高凈值人群代表開展定量研究。其中,60%的被訪者是企業家或企業初創合伙人、主要股東,男性占63%,女性占37%,平均年齡43歲;同時對14位來自不同行業、地域的高凈值人群進行一對一深度定性訪問,其中有70后“創一代”,也有90后“接班人”和“創二代”。

《白皮書》指出,除流動型理財產品外,88%的高凈值人群家庭廣泛配置壽險、商業養老保險等安全型產品,以及股票、黃金等高回報投資型產品;70%的高凈值人群家庭配置重疾險、意外險等保障型產品;45%的高凈值人群家庭在珠寶、古董、藝術品、紅酒等特殊型產品有資金投入。

從金融工具資金配置比例看,高凈值家庭34%的投資資金用于流動型金融工具配置,其次是投資型和安全型金融工具配置,分別為27%和26%;保障型金融工具占家庭投資資金的20%,特殊型金融工具占家庭投資資金比例相對較少,僅為16%。

在以上高凈值人群中,41%的受訪者認為自己是穩健型投資者,愿意為收益承擔一定風險,但不會在高收益吸引下嘗試高風險投資;平衡型占29%,會綜合考慮風險和收益,風險承受能力適中。定性研究顯示,高凈值人群不會貿然將資金投向認識范圍之外的領域。

《白皮書》顯示,高凈值人群關注長遠期財富發展變化。在個人、家庭財富風險方面,47%的高凈值人群擔心“家庭資產增速太慢”,39%擔心“缺少對財富的傳承規劃”,36%認為目前“缺少對財富的專業規劃”,體現出高凈值人群對財富長期增值保值普遍有較高要求,“不進則退”是他們積極進行財富創造和財富管理的持久動力。

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